银行内部审计工作计划ppt模板

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银行内部审计工作计划 ppt 模板

20XX 年的下半年开始，在受到金融风暴的影响银行的信贷业务量有所下降。既然

经济问题已经是事实，我银行也会做出相应的对策以促进信贷业务。新一年为加

强我社信贷管理，提高信贷工作质量，树立风险、责任意识，做到职责分明，有

序地开展信贷工作，促进我社信贷工作规范、稳健地发展，全面地完成信贷工作

任务目标.

　　一是加强业务培训，提高队伍素质

　　 “ ”在新的一年里，从以内控防范优先，加强制度落实的角度加强客户经理队

伍建设。20xx 年，着重抓好一线信贷人员的培训，在第一季度以金融法规、各项

制度、经营理念和信贷业务规范化操作程序及要求等内容为重点进行普及培训，

在较短时间内培养造就一批政治过硬、品质优良、业务素质高、能适应改革步伐

的员工队伍。定期组织学习金融方针政策和上级文件精神，努力提高政治觉悟和

业务素质，增强依法合规经营的自觉性。同时对贷款五级分类等新业务进行专项

培训。

　　二是加强信贷管理，规范业务操作，提高信贷资产质量

　　在确保新增贷款质量上，一是加强对各社及信贷员贷款权限的管理，严禁各

社及信贷人员发放超权限贷款。二是加大对跨区贷款、人情贷款、垒大户贷款等

违章贷款的查处力度，发现一起，处罚一起。三是认真开展贷前调查，准确预测

贷户收益，确保贷款按期收回。四是严格执行大额贷款管理制度。五是严把贷款

审批关，严格审查贷款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正确、第一责任

人是否明确、抵押物是否真实、合法，担保人是否具备担保实力、贷款档案是否

齐全等，通过以上措施，确保信贷资产质量逐年提高。六是全面进行信贷档案统

一模式、规范化、标准化管理，实行专柜归档、专人保管，并建立调用登记制度，

保证档案的完整性。人员调离或换片，贷款档案应办理移交手续，由交出人、接

交人及监交人共同在移交清单上签字，促进全辖信用社的信贷档案管理工作提档

升级。

　　三是加大金融新产品的营销力度

　　近年来，我社加大信贷产品的创新力度，贷款品种不断增加，信贷服务水平

明显提高。但在贷款还款方式和贷款期限的确定上还存在一些不足，为此省联社

于20xx 年11 月14 日印发了《山东省农村信用社贷款分期还款暂行办法》。为满

足贷款客户的不同需求，缓解集中还贷压力，进一步提高信贷管理水平，防范信

贷风险，公司业务部将于 20xx 年在信贷管理中引入贷款分期还款，以完善信贷服

务功能的需要，杜绝部分客户对信贷资金长期占用，风险持续积累、暴露滞后，

加大信贷风险的后果。

　　四是加大信贷规章制度的执行力度

　　 “ ”首先要落实三查制度，对银行员工素质加以培训，使每个工作计划详细的

基础上并按正确的思路做事。坚持做到防范贷款风险在先，发放贷款在后，每笔

“ ” “贷款都坚持按三查的内容、要求、程序认真进行调查、审查和检查，并填写三

”查记录簿，严格考核。报联社审批的贷款都必须有信贷人员的调查报告和信用社

的会办记录，都必须换人审查。其次要落实审贷分离制度，贷款发放实行审贷分

离和分级审批的管理制度，各基层信用社贷款必须经审贷小组集体会办审批，大

额贷款报联社审贷委员会会办审批，并且规定基层信用社发放贷款不论金额大小，

每笔贷款都必须经主持工作的主任审查、登记、签字后才能发放，坚决杜绝信贷

“ ”员一手清放贷。第三要加大违规违纪行为的惩处力度，严肃查处违纪违规人员，

对因违纪违规等原因造成不良贷款的责任人实行在岗清收、下岗清收等行政处罚，

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银行内部审计工作计划ppt模板20XX年的下半年开始，在受到金融风暴的影响银行的信贷业务量有所下降。既然经济问题已经是事实，我银行也会做出相应的对策以促进信贷业务。新一年为加强我社信贷管理，提高信贷工作质量，树立风险、责任意识，做到职责分

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